調(diào)整經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)架構(gòu) 向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型

國(guó)泰君安證券總裁陳耿

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分會(huì)場(chǎng)討論總結(jié)發(fā)言中，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)專業(yè)委員會(huì)主任委員、國(guó)泰君安證券總裁陳耿對(duì)有關(guān)討論進(jìn)行了總結(jié)，并闡述了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的實(shí)施路徑。總結(jié)意見指出，財(cái)富管理將逐漸成為承載各項(xiàng)業(yè)務(wù)的綜合平臺(tái)，證券公司應(yīng)著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個(gè)層面，進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在7日的討論中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分會(huì)場(chǎng)以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從傳統(tǒng)通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型為主題，從“投資顧問業(yè)務(wù)的發(fā)展”、“財(cái)富管理體系的建設(shè)”及“券商特色化經(jīng)營(yíng)”三個(gè)方面進(jìn)行了深入細(xì)致的討論，9名代表做了專題發(fā)言，部分代表自主發(fā)言并分享了對(duì)于傳統(tǒng)通道及財(cái)富管理業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)與建議。

對(duì)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)由傳統(tǒng)通道向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的路徑，參與討論的券商代表普遍認(rèn)為，隨著多層次資本市場(chǎng)構(gòu)建的不斷完善，財(cái)富管理將不再是一項(xiàng)單一的業(yè)務(wù)種類，而將逐漸成為承載各項(xiàng)業(yè)務(wù)的綜合平臺(tái)，其核心在于滿足投資者日益增長(zhǎng)的投融資需求。

具體在落實(shí)層面，參會(huì)代表認(rèn)為，證券公司應(yīng)圍繞經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，著重在賬戶、產(chǎn)品、渠道與人員四個(gè)層面，進(jìn)行全方位的業(yè)務(wù)調(diào)整與模式創(chuàng)新。

在賬戶創(chuàng)新層面，券商應(yīng)當(dāng)整合客戶賬戶體系，強(qiáng)化賬戶功能。一是要立足全面了解客戶，推動(dòng)賬戶體系整合立足全面了解客戶，推動(dòng)賬戶體系整合；二是要進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶的結(jié)算、清算功能；三是要依托行業(yè)創(chuàng)新背景，強(qiáng)化賬戶的資金歸集。

在產(chǎn)品創(chuàng)新層面，參會(huì)代表建議，應(yīng)豐富產(chǎn)品種類，完善產(chǎn)品評(píng)估。具體做法包括豐富產(chǎn)品線，搭建多層次的金融產(chǎn)品庫(kù)，以及實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品的評(píng)估與動(dòng)態(tài)管理。參會(huì)代表指出，證券公司一方面要加強(qiáng)產(chǎn)品資源儲(chǔ)備打造客戶綜合理財(cái)平臺(tái)，另一方面應(yīng)圍繞財(cái)富管理，優(yōu)化經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的協(xié)同機(jī)制。同時(shí)，應(yīng)完善內(nèi)部機(jī)制與流程，改變傳統(tǒng)以業(yè)務(wù)條線為中心的產(chǎn)品管理模式，對(duì)產(chǎn)品收益、風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性等指標(biāo)予以客觀評(píng)估。

在渠道創(chuàng)新層面，總結(jié)報(bào)告指出，券商應(yīng)當(dāng)依托新型渠道，提升服務(wù)覆蓋能力。首先要依托互聯(lián)網(wǎng)渠道，創(chuàng)新營(yíng)銷及服務(wù)模式，尋找財(cái)富管理的潛在客戶群，延展投資顧問服務(wù)半徑，推動(dòng)證券公司線上、線下聯(lián)動(dòng)服務(wù)模式的形成；其次，應(yīng)構(gòu)建多層次證券網(wǎng)點(diǎn)體系，實(shí)現(xiàn)立體化覆蓋，鼓勵(lì)新型網(wǎng)點(diǎn)依托總部、旗艦店的中臺(tái)支持優(yōu)勢(shì)差異化經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)態(tài)的變革。

報(bào)告還強(qiáng)調(diào)，在人員創(chuàng)新層面，應(yīng)完善人才管理及支持，加快“人的轉(zhuǎn)型”。具體措施包括，分類構(gòu)建長(zhǎng)效培訓(xùn)機(jī)制，提升投顧專業(yè)能力，針對(duì)不同類型、不同層級(jí)的投資顧問設(shè)計(jì)專屬課程，鼓勵(lì)并引導(dǎo)投資顧問結(jié)合自身特長(zhǎng)，探索差異化的服務(wù)模式；推廣資產(chǎn)配置服務(wù)流程，通過以“了解客戶、賬戶診斷、組合構(gòu)建、動(dòng)態(tài)監(jiān)控與優(yōu)化”為核心的標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置流程與服務(wù)的提供，引導(dǎo)客戶形成理性投資、價(jià)值投資理念；增強(qiáng)中后臺(tái)建設(shè)，著力提升中后臺(tái)的投研能力、適當(dāng)性管理能力及客戶服務(wù)協(xié)同能力，并嘗試構(gòu)建一套相對(duì)明晰、多元化的服務(wù)收費(fèi)體系，以支持財(cái)富管理業(yè)務(wù)的良性發(fā)展。

（孫霖 馬婧妤）